Datum:
-
September 26, 2023
Autor:
OFFICE HOUSE
AML: Jak dnes vypadá boj proti praní špinavých peněz
Subjekty nakládající s majetkem svých klientů nebo přicházející do styku s informacemi o něm jsou
povinny podílet se na ochraně ekonomického prostoru proti praní špinavých
peněz. Zákon jim za tímto účelem ukládá plnit tzv. AML povinnosti (AML =
Anti-Money-Laundering). Jak tento boj dnes vypadá?
Boj proti praní špinavých peněz
Boj s praním špinavých peněz se
netýká pouze bank. Existuje celá řada subjektů, na které se AML povinnost
vztahuje. O koho se jedná?
- Poskytovatele směnárenských služeb
- Obchodníky s nemovitostmi
- Poskytovatele daňového poradenství a účetních služeb
- Poskytovatele platebních služeb
- Provozovatele sázkových her
- Obchodníky s použitým zbožím
Jaké jsou povinnosti (nejen) bank pro zamezení praní špinavých peněz?
Jelikož je v současnosti praní
špinavých peněz poměrně sofistikovanou záležitostí, takže i boj s ním je nikdy
nekončící tvrdá práce, jsou všechny povinné subjekty (tedy i banky) podle AML
zákona povinny plnit nespočet povinností:
- provést řádnou identifikaci klienta,
- uskutečnit kontrolu klienta (zjišťovat původ majetku a účel transakce),
- ověřovat, jestli se na klienta nevztahují mezinárodní sankce,
- před uzavřením obchodu zjistit, zda je klient tzv. politicky exponovaná osoba,
- razantně odmítnout uskutečnění obchodu v zákonem stanovených případech,
- uchovávat potřebné údaje v požadovaném rozsahu, po určitou dobu,
- opakovaně vyhodnocovat, jestli daný obchod nevykazuje znaky podezřelého obchodu,
- v případě podezřelého obchodu provést odpovídající kroky a podat oznámení o podezřelém obchodu a další.
